Interwencja SEC w trwającą kłótnię pomiędzy Gemini a Genesis może w najbliższym czasie przerodzić się w ogromne problemy dla całego rynku krypto.
Zaufanie inwestorów jest na niespotykanie niskim poziomie z powodu ostatniego ciągu bankructw, a nowa saga rozwija się już w czasie rzeczywistym.
Jego „bohaterami” są bliźniacy Winklevoss, właściciele giełdy kryptowalutowej Gemini.
A także Barry Silbert, dyrektor generalny Digital Currency Group (DCG), firmy macierzystej stojącej za pożyczkodawcą kryptowalut Genesis.
2 stycznia Cameron Winklevoss opublikował list otwarty do Barry’ego Silberta, przypominając mu, że „minęło 47 dni, odkąd Genesis przestało wypłacać środki”.
I przedstawił ostrą, wręcz konfrontacyjną ocenę obecnych praktyk biznesowych DCG:
„W ciągu ostatnich sześciu tygodni zrobiliśmy wszystko, co w naszej mocy, aby zaangażować się z wami w dobrej wierze i w duchu współpracy, aby dojść do wynegocjowanego rozwiązania — zapłacić 900 milionów dolarów, które jesteście nam winni”.
W piśmie wskazano również, że wspomniana kwota została przekazana Genesis w ramach programu Gemini’s Earn.
Pozwalał on klientom zarobić do 7,4% rocznego zysku procentowego na kryptowalutach.
Cameron opublikował następnie kolejny tweet, w którym poprosił Silberta o „publiczne zobowiązanie” do rozwiązania problemu do 8 stycznia.
Prośba najwyraźniej została zignorowana przez Silberta – przynajmniej na Twitterze.
Napięcie wzrasta
Bieżące problemy Genesis wynikają z faktu, że znaczna część jej funduszy (ok. 175 milionów dolarów) jest zamknięta na rachunku handlowym FTX – https://filarykryptowalut.pl/upadek-ftx-czy-branza-krypto-potrzebuje-regulacji/
16 listopada, krótko po upadku niegdyś drugiej co do wielkości giełdy kryptowalut, firma musiała zawiesić wypłaty.
A już tydzień później podobno zatrudniła konsultantów z banku inwestycyjnego Moelis & Company, aby pomóc rozwiązać problem.
W liście z 7 grudnia Derar Easlim, tymczasowy dyrektor generalny Genesis, poinformował klientów, że „znalezienie drogi naprzód zajmie nam dodatkowe tygodnie, a nie dni.”
W odpowiedzi Winklevoss i firma zatrudnili bank inwestycyjny Houlihan Lokey.
Po to, aby opracować schemat, dzięki któremu mogliby „rozwiązać problemy z płynnością”, które uniemożliwiały płatności dla uczestników Earn Gemini.
27 grudnia inwestorzy pozwali bliźniaków w sprawie zablokowanych środków w programie Earn.
Oskarżając ich o oszustwo i kilka naruszeń amerykańskich przepisów dotyczących papierów wartościowych.
Ponadto 2 stycznia Silbert odpowiedział na ciągłe ataki Camerona na Twitterze, zauważając, że Genesis podjęło już działania w związku z ofertą Gemini.
A także ogłosił niewinność DCG, jednoznacznie stwierdzając, że firma nie zalegała z płatnościami wobec Genesis.
W odpowiedzi Cameron zatweetował:
„Znowu się zaczyna. Przestań udawać, że ty i DCG jesteście niewinnymi obserwatorami i nie mieliście nic wspólnego z tworzeniem tego bałaganu. To całkowicie nieszczere. Jak więc DCG jest winne Genesis 1,675 mld dolarów, skoro nie pożyczyło pieniędzy?” — napisał na Twitterze Cameron Winklevoss.
Gemini zamknęło program Earn z Genesis
Po tygodniach zamieszania, bliźniacy Winklevoss wysłali 10 stycznia e-mail do użytkowników.
Poinformowali w nim, że Gemini zamknęło swój flagowy program Earn with Genesis dwa dni wcześniej.
W mailu stwierdzono:
„Piszemy, aby poinformować, że Gemini, działając jako agent w Państwa imieniu, wypowiedziało Master Credit Agreement (MLA) pomiędzy Państwem a Genesis Global Capital, LLC (Genesis) ze skutkiem na dzień 8 stycznia 2023 roku”.
Następnie w komunikacie dodano, że Genesis ma wyczyścić wszelkie zaległe aktywa, które posiadali w związku z programem.
Programem, który do zeszłego miesiąca oferował użytkownikom do 8% APR na ich aktywach kryptowalutowych.
Klienci mogą obecnie zobaczyć swoje zarobione saldo w kolumnie „Pending”.
Ponieważ urzędnicy Gemini nadal szukają sposobu, aby zwrócić pieniądze klientów tak szybko, jak to możliwe.
„Zwrot Państwa aktywów pozostaje naszym najwyższym priorytetem i nadal pracujemy z najwyższą pilnością” — czytamy w mailu.
Wreszcie, w pozwie złożonym w sądzie 8 stycznia w odpowiedzi na pozew zbiorowy wniesiony przez klientów Gemini Earn, Gemini twierdzi, że podobnie jak klienci, również firma padła ofiarą postępowania Genesis i DCG Group.
Twierdząc, że jej kierownictwo „wprowadziło pozwanych w błąd co do Genesis, jej sytuacji finansowej i zdolności do działania jako odpowiedzialny pożyczkobiorca w programie Gemini Earn”.
Gemini zaprzeczyło wszystkim zarzutom stawianym przez klientów.
Dodając, że wszyscy podpisali umowę o „arbitrażu roszczeń związanych z programem Gemini Earn”.
I że, różne roszczenia i przyczyny działań zainicjowanych przez powodów nie powinny być przedmiotem sporu, chyba że Genesis jest zaangażowany w to samo.
SEC stawia zarzuty Genesis i Gemini
12 stycznia amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd postawiła Gemini i Genesis zarzut sprzedaży niezarejestrowanych papierów wartościowych w ramach oferty Earn.
Według regulatora Genesis pożycza aktywa zgromadzone przez użytkowników Gemini, jednocześnie przesyłając część zysków z powrotem do Gemini.
Przy czym ten ostatni potrąca opłatę agencyjną w wysokości około 4% i zwraca pozostałe zyski swoim klientom.
Według urzędników SEC Genesis był zobowiązany do zarejestrowania programu jako oferty papierów wartościowych.
Przewodniczący SEC Gary Gensler dodał, że decyzja Komisji opiera się na poprzednich podobnych działaniach.
Tzn. aby powiedzieć „platformom pożyczającym kryptowaluty i innym pośrednikom”, że muszą przestrzegać sprawdzonych w czasie przepisów regulatora dotyczących papierów wartościowych.
SEC powiedział, że schemat Earn miał bezpośredni wpływ na aż 340 000 inwestorów.
Dodając, że tylko między styczniem 2022 r. a marcem 2022 r., Gemini zarobił 2,7 miliona dolarów w opłatach agencyjnych.
Przy czym firma wykorzystała aktywa klientów do ułatwienia różnych transakcji kredytowych i jako zabezpieczenie pożyczek osobistych.
W tym samym trzymiesięcznym okresie agencja stwierdziła, że Genesis uzyskał dochód z odsetek w wysokości 169,8 mln dolarów.
Jednocześnie wypłacając klientom (w tym Gemini) 166,2 mln dolarów jako zysk.
Kluczowi zwolennicy Genesis obejmowali kryptowalutowy fundusz hedgingowy Three Arrows Capital i Alameda Research Sama Bankmana-Frieda.
Czyli, dwie organizacje, które są teraz praktycznie bezwartościowe.
Cześć, jestem Łukasz. Technologią Blockchain i kryptografią zainteresowałem się około 2015 roku.
Natomiast od 2022 roku dzielę się swoją wiedzą w tej tematyce na założonym blogu.
Mam nadzieję, że informacje zawarte na stronie pomogą szczególnie początkującym w świecie krypto.